รายงานข่าวจาก บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด ประกาศให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาว (National Long-Term Rating) ที่ระดับ ‘AA-(tha)’ แก่หุ้นกู้ด้อยสิทธิ ไม่มีหลักประกัน ของธนาคารกสิกรไทย (KBANK: ‘AA(tha)’/‘F1+(tha)’/Stable) จำนวนรวมไม่เกิน 7.5 พันล้านบาท โดยหุ้นกู้ด้อยสิทธิดังกล่าวมีอายุ 10 ปี และสามารถไถ่ถอนก่อนกำหนดได้  

อันดับเครดิตของ KBANK สะท้อนถึงความแข็งแกร่งในด้านคุณภาพของสินทรัพย์และฐานะเงินกองทุนของธนาคาร รวมทั้งเครือข่ายการดำเนินงานและบริการภายในประเทศที่แข็งแกร่งในกลุ่มลูกค้าภาคธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ภาคธุรกิจขนาดใหญ่และกลุ่มลูกค้าบุคคลของธนาคาร ผลการดำเนินงานและคุณภาพสินทรัพย์ในปี 2553 ของ KBANK อาจปรับตัวลดลง เนื่องจากการเติบโตของเศรษฐกิจไทยได้รับผลกระทบจากความไม่สงบทางการเมือง แต่อย่างไรก็ตามอัตรากำไรที่ยังคงอยู่ในระดับสูงและฐานะเงินกองทุนที่แข็งแกร่งของธนาคาร น่าจะสามารถช่วยรองรับผลกระทบที่จะเกิดขึ้นได้

ผลการดำเนินงานในปี 2552 ของ KBANK ยังคงอยู่ในระดับที่ค่อนข้างแข็งแกร่ง แม้ว่าเศรษฐกิจของประเทศไทยจะหดตัวลงอย่างมาก ธนาคารมีกำไรสุทธิลดลงเล็กน้อยเป็น 14.9 พันล้านบาท และมีอัตราส่วนกำไรสุทธิต่อสินทรัพย์รวมที่ 1.2%(ปี 2551 มีกำไรสุทธิ 15.3 พันล้านบาท และมีอัตราส่วนกำไรสุทธิต่อสินทรัพย์รวมที่ 1.4%) ในขณะที่กำไรก่อนหักค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญของ KBANK ในปี 2552 อยู่ในระดับใกล้เคียงกับปีก่อนที่ 30.5 พันล้านบาท แต่ธนาคารมีค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นเป็น 9.4 พันล้านบาท หรือ 1.1% ของสินเชื่อ (ปี 2551 มีค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ 7.8 พันล้านบาท หรือ 0.9% ของสินเชื่อ) เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ สำหรับไตรมาสที่ 1 ปี 2553 สินเชื่อของธนาคารเติบโตเพิ่มขึ้นอีก 8.2% (อัตราเฉลี่ยทั้งปี) อัตรากำไรส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ของ KBANK ลดลงเป็น3.7% ในปี 2552 จาก 4.1% ในปี 2551 เนื่องจากการเพิ่มขึ้นอย่างมากของเงินลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและรัฐวิสาหกิจที่มีผลตอบแทนต่ำ และแนวโน้มของอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง สำหรับไตรมาสที่ 1 ปี 2553 KBANK ประกาศผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งขึ้น โดยธนาคารมีกำไรสุทธิ 4.7 พันล้านบาท (ก่อนส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อย) และมีอัตราส่วนกำไรสุทธิต่อสินทรัพย์รวมที่ 1.4% (ไตรมาสที่ 1 ปี 2552 มีกำไรสุทธิ 3.8 พันล้านบาท และมีอัตราส่วนกำไรสุทธิต่อสินทรัพย์รวมที่ 1.2%) โดยส่วนใหญ่เป็นผลมาจากต้นทุนทางการเงินและการตั้งสำรองหนี้สงสัยจะสูญที่ลดลง อัตรากำไรส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารทรงตัวอยู่ในระดับใกล้เคียงกับระดับเดิมที่ 3.8% ในไตรมาสที่ 1 ปี 2553

สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของ KBANK เพิ่มขึ้นเป็น 37.3 พันล้านบาท หรือ 4.0% ของสินเชื่อ ณ สิ้นปี 2552 (ปี 2551 มีสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ 33.9 พันล้านบาท หรือ 3.7% ของสินเชื่อ) โดยส่วนใหญ่เป็นผลมาจากสภาวะเศรษฐกิจที่อ่อนแอลงในช่วงปี 2552  ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2553 สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของธนาคารลดลงเล็กน้อยเป็น 36.7 พันล้านบาท หรือ 3.8% ของสินเชื่อ อย่างไรก็ตามธนาคารยังคงมีความเสี่ยงในเรื่องของคุณภาพสินทรัพย์ที่อาจปรับตัวแย่ลง เนื่องจากระยะเวลาในการเกิดผลกระทบต่อคุณภาพสินทรัพย์และสภาพเศรษฐกิจที่ยังคงอ่อนแอ  ระดับการกันสำรองหนี้สูญของ KBANK ที่ 96.1% ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2553 ยังคงอยู่ในระดับที่แข็งแกร่งเมื่อเทียบกับธนาคารพาณิชย์ไทยรายอื่น  การระดมเงินทุนและสภาพคล่องของ KBANK ได้รับการสนับสนุนจากฐานเงินฝากที่แข็งแกร่ง อัตราส่วนเงินกองทุนของธนาคารยังคงอยู่ในระดับที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 และเงินกองทุนรวมอยู่ที่ 10.1% และ 15% ของสินทรัพย์เสี่ยง ณ สิ้น มีนาคม 2553

KBANK ซึ่งก่อตั้งในปี 2488 โดยตระกูลล่ำซำ เป็นธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่เป็นอันดับ 3 ของประเทศไทย โดยมีส่วนแบ่งตลาดอยู่ที่ 16% (ณ สิ้นปี 2552) บริษัทลูกที่สำคัญของธนาคารประกอบธุรกิจบริหารกองทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ ธุรกิจแฟคเตอริ่ง ธุรกิจเช่าซื้อ และธุรกิจประกัน  KBANK ได้เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นของธนาคารในบริษัทเมืองไทยประกันชีวิตขึ้นเป็น 38.3% ในปี 2552  จาก 7.5% ปัจจุบันหุ้นของ KBANK ได้มีการกระจายการถือหุ้นออกไปในวงกว้าง โดยนักลงทุนต่างประเทศ (ส่วนใหญ่เป็นนักลงทุนสถาบัน) มีสัดส่วนการถือหุ้นรวมกันที่ 49%  อย่างไรก็ตามตระกูลล่ำซำยังคงมีตำแหน่งเป็นผู้บริหารในธนาคารและมีตัวแทนเป็นกรรมการในคณะกรรมการของธนาคาร     

การเปิดเผยข้อมูล: บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด (ซึ่งธนาคารกสิกรไทยถือหุ้น 100%) ถือหุ้นจำนวน 10% ของบริษัทฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด  บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (ซึ่งธนาคารกสิกรไทยถือหุ้นทางตรงและทางอ้อมรวม 38.3%) ถือหุ้นจำนวน 10% ของบริษัทฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด   ไม่มีผู้ถือหุ้นใดนอกเหนือจากบริษัทฟิทช์ เรทติ้งส์ จำกัดแห่งประเทศอังกฤษที่มีส่วนในการดำเนินงานและการจัดอันดับเครดิตที่จัดโดยบริษัทฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด  

Written by :

พิราบขาว

 

Comments

B

i

u

Quote

Code

List

List item

URL

Name *
Code   
ChronoComments by Joomla Professional Solutions

Submit Comment